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文章来源:黑山资讯网 发布时间:2019-11-17 20:31:00  【字号:      】

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  重庆农商行A股过会 H股长期破发

  成♀♀♀♀♀♀∥国内首家“A+H”股上市的农商行,去年不良贷款余额♀♀♀♀∶驮49%

  作为全国资产规模最大尖♀♀“首家H股上市的农商行b♀♀‖重庆农商行的回A之旅♀♀≈沼凇巴ü亍薄V泄证监会8月15日公告斥♀♀∑,重庆农商行的A股首封♀♀、上市申请获发审委审议通过。这意味着,肘♀♀∝庆农商行将成为第12家“A♀♀+H”股上市银行,也是首家“A+H♀♀♀”股上市的农商行。

  ♀♀2010年底,重庆农商行成功发行H股;♀♀∈备7年后,重庆农商行于201♀♀7年底向证监会报送招股♀♀∈槭状紊瓯ǜ澹重启A股上市路,直至20♀♀19年8月15日过会,重庆农商♀♀⌒械A股IPO之路足足走了近600天。

  资测♀♀→规模居农商行之首

  重庆农商行成立逾♀♀≮2008年6月27日,是在重庆市联社尖♀♀“39个区县行社的基础上引入新的法人股东发起设立的♀♀。继上海、北京之后的全国第3家省级农商行。201♀♀0年12月16日,该行在香港主板成功发行H股上市,成♀♀∥全国首家上市的农商行和首家在境外上♀♀∈械牡胤揭行,当时的每股发行价为5.25港元。粹♀♀∷次该行拟发行不超过13.57意♀♀≮股A股,约占本次发行完成后总光♀♀∩本的11.95%。

  作为♀♀」内资产规模最大的农商行,近年来重庆农♀♀∩绦械淖什规模持续扩张♀♀。从2014年末的6188.89亿遭♀♀―增至2018年末的9506.18亿元。据6月最新消息,该行租♀♀∈产规模已突破1万亿元,成为全国首家万亿级农商行♀♀♀。

  2018年,重庆农商行实现营意♀♀〉收入260.92亿元,较上年增长8.85%;实现净利润91.64♀♀∫谠,同比增长1.73%。与之相比,公司2016年和2017♀♀∧昃焕润同比增速分别达10.70%♀♀ 12.59%,显示公司净利♀♀∪笤鏊倜飨苑呕骸

  该行以传统存贷♀♀∫滴裎主要收入来源,2018年实现净利息收入200.1♀♀4亿元,占营业收入总额的76.71%。2018年末贷款♀♀∽芏钗3811.36亿元,同比增长12.65%♀♀ F渲校公司贷款(不含贴现)占比59.74%,零售贷款占扁♀♀∪34.96%。截至2018年末,存款总额为61♀♀61.66亿元,较上年末增长7.69%。其中,零售存款占比♀♀73.79%,是该行客户存款的主要来源;公司存款(不♀♀『保证金存款)占比24.98%。

  该行2018年资♀♀〔收益率(ROE)为13.47%,在上市农商行中♀♀∨琶第一。国泰君安研报指出,由于该行负债端♀♀∠赜虼婵畛杀镜停资产垛♀♀∷金融市场业务性价比高,使得非息收入、营业费用和租♀♀∈产减值损失均较同业具有优势。预计♀♀∥蠢锤眯凶什增速将逐测♀♀〗回升,净利润增速将大幅改善♀♀♀。

  去年不良贷♀♀】钣喽蠲驮49%

♀♀♀  在资产规模和盈利不断增长的同时,重庆农商行♀♀〉牟涣即款率也在猛增。在8月15日的发审委♀♀』嵋樯希发审委询问的主要问题有2个与不良贷款相关。遭♀♀≮2018年9月14日证监会披露的对重庆农赦♀♀√行首发申请文件的反馈意见中,也对该行碘♀♀∧不良贷款情况提出多个问题。

  截至2018♀♀∧昴,该行不良贷款率为1.29%,较2017年♀♀∧┑0.98%上升0.31个百分点。2014年-2017年,该行不良♀♀〈款率均维持在1%以下。2018年末,该♀♀⌒胁涣即款余额为49.26亿元,较2♀♀017年底的33.01亿元猛增16.25亿♀♀≡,增幅达49.22%,增量接近2017年增量的4扁♀♀《,这还是在该年度已经核销29.86意♀♀≮元不良贷款之后的结果。

  重庆农商♀♀⌒械牟涣即款中,公司贷款的不♀♀×悸噬仙明显,个人贷款不良率则呈下降♀♀∏魇啤

  H股股价长期处于♀♀∑品⒆刺

  重庆农商行成功回A,将♀♀「谋湎钟猩鲜幸行的格局。已在A股上殊♀♀⌒的7家农商行中,资产规模最大的青岛农商行2♀♀018年总资产为2941.41亿元,相当于肘♀♀∝庆农商行的三分之一。与重庆农商行地棱♀♀№位置相近的成都银行,2018年末♀♀∽茏什4922.85亿元,规模相当于重庆农商锈♀♀⌒的一半。

  但重庆农商行的港♀♀」杀硐植⒉桓力,在2010年12月16日港股上市首♀♀∪站驮庥銎品,跌破5.25♀♀「墼/股的新股发行价,在上市8年多殊♀♀”间里,有半数时间处于“破发”状态♀♀♀。

  同时,其股价已多年跌破每股净资产b♀♀‖PB仅为0.48倍,最新动态市盈率(PE)为3.76倍,总市值389亿港元。

  与之相比,在A股上市的银行股市盈率全部在4倍以上;上市农商行的市盈率大部分在10倍以上。

  恒丰银行研究院研究员杨芮前期接受新京报记者采访时曾表示,重庆农商行在A股上市后,A、H股溢价将收窄,估值将不断趋近,这也是H股上市银行回归A股的动力之一,目前A股估值高于H股,回归A股有助于重庆农商行H股估值的提升。天风证券研报为重庆农商行给出了6.46港元/股的合理目标价。

  2019年,农商行IPO有加速之势,年初有紫金银行、青岛农商行两家上市,还有多家正在排队IPO,仅6月就有上海农商行、南海农商行、顺德农商行三家IPO申请获受理。根据证监会公布的最新数据,截至8月8日,共有19家银行排队IPO,其中有12家农商行。除了重庆农商行刚过会外,还有6家农商行处于预披露更新状态,3家处于已反馈状态,2家处于已受理状态。

  新京报记者 顾志娟

 

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(责任编辑:松本梨香)

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